5 Best DeFi Yield Aggregators in 2024

De afgelopen jaren is gedecentraliseerde financiering (DeFi) naar voren gekomen als een opwindende nieuwe grens die de traditionele financiering (TradFi) op ​​innovatieve manieren uitdaagt. Terwijl TradFi gecentraliseerde tussenpersonen zoals banken nodig heeft, maakt DeFi peer-to-peer-transacties zonder dergelijke tussenpersonen mogelijk by way of programmeerbare slimme contracten op blockchain-netwerken.

Een populaire use-case voor DeFi is opbrengst landbouw – rendement behalen door crypto-activa als liquiditeit te leveren aan gedecentraliseerde applicaties (dApps). Het handmatig beheren van blootstellingen over meerdere dApps kan echter tijd en moeite kosten. Dit is waar DeFi-opbrengstaggregators van pas komen. Door het yield farming-proces te automatiseren, maken aggregators het gemakkelijk om met één enkele transactie te profiteren van de kansen in het DeFi-ecosysteem.

Maar omdat er tientallen opties beschikbaar zijn, kan het kiezen van de juiste aggregator overweldigend lijken. Om de beslissing te vereenvoudigen, onderzoekt dit artikel hoe opbrengstaggregators werken en wordt een overzicht gegeven van de vijf topplatforms die in 2024 voortdurend nieuwe ontwikkelingen doormaken. Blijf tot het einde lezen om nuttige suggestions te vinden voor het selecteren van een aggregator die previous bij uw risicotolerantie en doelen.

Wat zijn DeFi-opbrengstaggregators?

In de kern draait het bij DeFi om toestemmingloze toegang tot financiële diensten en het maximaliseren van het rendement op digitale activa by way of gedecentraliseerde applicaties. Met yield farming kunnen gebruikers rente verdienen door liquiditeit aan deze dApps te leveren, zoals leenprotocollen, geautomatiseerde marktmakers (AMM’s) en stakingsmechanismen. Handmatig tussen kansen springen is echter omslachtig en brengt nadelen met zich mee, zoals hoge gaskosten op Ethereum.

Dit is waar opbrengstaggregators tussenbeide komen als luchtverkeersleiders van DeFi. Door activa te combineren in geautomatiseerde ‘kluizen’ bundelen deze platforms de liquiditeit uit meerdere rendementsbronnen en zoeken vervolgens voortdurend naar risicoposities en verschuiven deze om de winsten te optimaliseren. Dit proces van het automatisch samenstellen van beloningen wordt afgehandeld door slimme contracten zonder enig werk van gebruikers. Aggregators verlagen ook de gaskosten door transacties te bundelen.

Het resultaat is een ‘instellen en vergeten’-ervaring waarbij digitale {dollars} dag en nacht werken en optimale, voor risico gecorrigeerde rendementen genereren zonder dat er talloze interfaces in de gaten worden gehouden. Het is een handige one-stop-shop-benadering van DeFi. Of ze onze crypto kunnen vertrouwen is een andere vraag.

Hoe werken DeFi-opbrengstaggregators?

Laten we, om te begrijpen hoe deze magische opbrengstmachines werken, het proces in drie belangrijke stappen opsplitsen:

Liquiditeitsvoorziening

Gebruikers storten ondersteunde activa zoals stablecoins, ether of governance-tokens in de kluizen van een aggregator. Dit samengevoegde kapitaal wordt vervolgens als liquiditeit aan verschillende banken verstrekt DeFi-protocollen.

Optimalisatie van de opbrengst

De slimme contracten van de aggregator monitoren de opbrengsten in het hele ecosysteem in realtime, op zoek naar hogere, voor risico gecorrigeerde rendementen. Ze verschuiven automatisch de blootstelling tussen kansen, bijvoorbeeld wanneer er een nieuwe landbouwstimulans opduikt.

Samengestelde rendementen

Periodiek, meestal om de paar minuten, worden beloningen uit elke bron verzameld, indien nodig omgezet in nieuwe tokens en opnieuw gestort. Deze constante automatische samenstelling zorgt ervoor dat de saldi van gebruikers in de loop van de tijd een sneeuwbaleffect krijgen, zonder dat er klikken nodig zijn.

De 5 beste geautomatiseerde DeFi-opbrengstaggregatorplatforms in 2024

Door met posities achter de schermen te jongleren, willen aggregators beter presteren dan op zichzelf staande strategieën door magie opnieuw in evenwicht te brengen. Het is de ultieme ‘set-it-and-forget-it’-ervaring voor opbrengstboeren, alsof je je crypto op de automatische piloot zet. Natuurlijk zit de duivel vaak in deze geautomatiseerde particulars.

1. Yearn Finance – De OG-opbrengstaggregator

Yearn, ook wel ‘de opbrengstkoe’ van DeFi genoemd, onderscheidt zich al lang als de OG-aggregator door sinds de lancering start 2020 voortdurend te pionieren met nieuwe kluisstrategieën. Het was een pionier in het idea van automatisch samengestelde opbrengsten by way of zijn yKluizenwaarbij activa voortdurend rendement genereren zonder handmatig claimen/hernemen door boeren.

Tegenwoordig opereert Yearn als een open-source DAO met meer dan $1 miljard aan totale waarde vergrendeld (TVL) by way of Ethereum, Fantom, Polygon en andere netwerken. Het is uitgebreid tot vrijwel alle blue-chip DeFi-protocollen zoals AAVE, Compound, Curve, SUSHI en meer, en is vaak de grootste liquiditeitsverschaffer geworden.

Gebruikers kunnen kiezen uit tientallen op stablecoin gerichte kluizen met lage risico’s. Of ze kunnen inzetten op strategieën met een hoger rendement/risico, zoals de getokeniseerde posities van yAxis. Yearn verzekert ook fondsen by way of protocollen van derden en is onlangs begonnen met het opnemen van NFT-leningen. Het blijft de 800 kilo wegende gorilla vanwege zijn enorme ervaring en invloed op het ecosysteem.

2. Convexe Finance-Curve-boosts voor CRV-houders

Als gespecialiseerde Curve-gerichte aggregator hanteert Convex een iets andere aanpak. Het zet automatisch de liquidity supplier (LP) tokens van gebruikers in die zijn verdiend Curve-zwembaden in zijn cvxCRV stakingscontract. Dit zorgt voor hogere inkomsten uit handelsvergoedingen die als stimulans worden herverdeeld.

Het platform brengt blootstellingen automatisch opnieuw in evenwicht, claimt beloningen en herkansingen – zonder dat gebruikers tokens voor de lange termijn hoeven te vergrendelen, zoals bij Curve. Momenteel ondersteunt het stablecoin-pools en heeft het snel een TVL van meer dan $1,75 miljard verzameld. Convex innoveert ook snel, zoals de recente Convex Increase-programma experimenteren met nieuwe beloningsverdelingen.

Hoewel Convex specifiek is toegesneden op het optimaliseren van Curve-posities, onderscheidt hij zich door het gebruik van een bestaand blue-chip-protocol. Het werd ook gelanceerd op Ethereum, Fantom en Polygon, waardoor de adoptie werd verspreid. Solide transparantie en reserves van derden vergroten de geloofwaardigheid van Curve nog verder.

3. Beefy Finance – Beginnersvriendelijke aggregator met meerdere ketens

Beefy, een van de belangrijkste aggregators met meerdere ketens, biedt een verscheidenheid aan geautomatiseerde kluizen voor Ethereum, Polygon, BSC, Avalanche en anderen. Dit omvat strategieën die zich concentreren op stablecoins, yield farming-protocollen zoals Curve en specifieke netwerktokens.

Beefy onderscheidt zich door concurrerende APR’s die worden onderhouden door automatisch te schakelen tussen protocollen op foundation van tarieven. Bovendien is het workforce ijverig in het delen van doorlopende beveiligingsbeoordelingen en slimme contractaudits, wat belangrijk is voor het vertrouwen in automatisering. Beefy was ook een pionier op het gebied van verzekerde kluizen by way of partnerschappen en gebruikt multi-sig-portemonnees om fondsen te bewaken.

Hoewel het de ervaring van Yearn of de Curve-focus van Convex mist, biedt Beefy gebruikers vereenvoudigde toegang tot rendementen by way of verschillende dominante netwerken. De oplossingen zijn op maat gemaakt voor ‘set-it-and-forget-it’-landbouw zonder dat geavanceerde DeFi-kennis vereist is. Beefy gaat door met het verfijnen van strategieën en breidt uit naar meer ketens om zijn positie als leider op het gebied van passieve aggregatorinkomsten te verstevigen.

4. Harvest Finance – Geautomatiseerd vermogensbeheer

Harvest Vaults werkt op Ethereum, Polygon en BNB Good Chain en richt zich op yield farming-protocollen en stablecoin-strategieën. Het zet automatisch meer dan 60 verschillende tokens in en streeft ernaar het voor risico gecorrigeerde rendement te maximaliseren. Het workforce van Harvest bundelt ook gemeenschapsfondsen voor initiatieven zoals launchpad-investeringen.

Het protocol implementeert slimme contractupgrades zorgvuldig met multi-sig-goedkeuringen en heeft meerdere beveiligingsaudits ondergaan. Ondertussen introduceert Harvest geleidelijk meer gespecialiseerde kluistypen die zijn afgestemd op netwerk- of protocolgerichte opbrengsten. Dit omvat swimming pools voor Olympus DAO, AAVE, SushiSwap en anderen.

Hoewel Harvest misschien niet de rauwe TVL of naamsbekendheid van topplatforms heeft, blijft het een vertrouwd merk dankzij transparante teamcommunicatie en geleidelijke productuitbreiding. De aggregator presenteert zichzelf als een meer gespecialiseerde – maar nog steeds handsfree – manier om wereldwijd toegang te krijgen tot de blue-chip DeFi-protocollen.

5. Idle Finance – Set-it-and-forget-it DeFi

Gespecialiseerd in stablecoins en geldmarkten, biedt Idle een verscheidenheid aan single-asset en gediversifieerde kluizen die zijn geoptimaliseerd voor kapitaalefficiëntie en risicobeheer. De aggregator vertrouwt op geautomatiseerde rendementsstrategieën by way of protocollen als AAVE, Compound en Conrad om op risico gerichte statische portefeuilles te vormen.

Idle verdient verdiensten door een rigoureuze beoordeling van onderpandratio’s, liquidatiepunten en het kredietrisico van protocollen. Ondertussen zorgt de geautomatiseerde herbalancering ervoor dat kluizen optimaal afgedekt blijven naarmate de omstandigheden zich ontwikkelen. Het protocol heeft ook een aanhang gekregen door betrokkenheid van de gemeenschap en educatieve workshops over stablecoin-beleggingsconcepten.

Hoewel Idle de grenzen van TVL misschien niet verlegt, biedt het unieke experience die is toegesneden op het behoud van de koopkracht in plaats van het najagen van de meest risicovolle rendementen. Het platform blijft zijn analytische hulpmiddelen versterken om geoptimaliseerde, geautomatiseerde stablecoin-portefeuilles te bieden voor minder geavanceerde beleggers.

Suggestions voor het kiezen van een opbrengstaggregator

Hoe kun je, met zoveel aggregatoropties binnen netwerken, de juiste keuze maken? Hier zijn een paar suggestions:

Denk na over uw doelen: Stabiel rendement? Kapitaalgroei? Vind platforms die zich richten op strategieën die zijn afgestemd op uw doelstellingen.

• Beoordeel de risicotolerantie – Beoordeel de bekendgemaakte risico’s en doelallocaties en kies platforms met portefeuilletypen die overeenkomen met uw risicoprofiel.
• Onderzoekservaring – Langerlopende groups met een geschiedenis van innovatieve strategieën kunnen beproefde prestaties bieden in plaats van flash-in-the-pan-opties.
• Controleer de kosten en limieten – Vergelijk de all-in kosten van protocollen en kijk of stortingen of opnames beperkt zijn door de grootte van de kluizen.
• Beoordeel de beveiligingspraktijken – Overweeg auditfrequentie, verzekeringen en multi-sig-goedkeuringen voor contractupgrades voor de meest transparante protocollen.
• Ga voor meerdere ketens – Het spreiden van de blootstelling over netwerken kan de risico’s van het vastlopen van een enkele keten afdekken.
• Diversifieer deposito’s – In plaats van landbouwgronden in te zetten, kunt u deze verstandig verdelen over meerdere gerenommeerde aggregators en kluistypen.

Met zorgvuldig onderzoek zorgen aggregators voor een handsfree ervaringsopening DeFi-opbrengsten voor reguliere gebruikers. Houd er rekening mee dat protocolrisico’s blijven bestaan ​​dankzij de magie van opbrengstoptimalisatie: er zijn geen free of charge lunches in crypto.

Het komt erop neer: deze opbrengstaggregators zullen u helpen het rendement in 2024 te maximaliseren

Opbrengst-aggregators hebben de opbrengst landbouwproces, waardoor het voorwerk wordt weggenomen bij het maximaliseren van crypto-rendementen by way of DeFi. Naarmate de ruimte volwassener wordt, dwingt de concurrentie platforms om te innoveren en steeds betere gebruikerservaringen te leveren.

Wat betreft set-it-and-forget-it-opbrengst zijn basisopties zoals Idle en Beefy niet te verslaan. Meer gevorderde boeren kunnen de geavanceerde strategieën van Harvest en Yearn waarderen. Ongeacht uw niveau, het vergelijken van functies van verschillende topaggregators zal u helpen de ideale oplossing te kiezen.

Als u uw DeFi-opbrengstgeaggregeerde beleggingen met DEX’s wilt aanvullen, kunt u overwegen om ‘s werelds grootste gedecentraliseerde beurs, Uniswap, of enkele van de beste Uniswap-alternatieven te gebruiken.